LCB/FT & vigilance

GENERAL Publié le 23/08/2026

Déclarer ou ne pas déclarer. C'est la question que pose la LBC/FT à chaque responsable compliance d'une banque UEMOA. — REGAFRIK

🚨 Déclarer un client fidèle ou risquer la prison ?En 2024, les CENTIF de la région ont reçu des milliers de signalements de transactions suspectes. Derrière ces chiffres se joue un bras de fer quotidien dans les banques ouest-africaines entre impératifs commerciaux et exigences anti-blanchiment. Plongée au cœur de la...

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GENERAL Publié le 22/05/2026

SFD, EME, EP dans l'UEMOA : panorama complet de tous les reportings BCEAO auxquels ils sont soumis — REGAFRIK

📱 FINTECHS & SFD : LE CHOC DES REPORTINGS BCEAO ! 🚨 Microfinances, Mobile Money, Établissements de paiement... La BCEAO et la Commission Bancaire serrent la vis en 2026. La double (et parfois triple) tutelle administrative devient un défi quotidien : 📊 Finances : Des canevas SURFI au cordeau. 🛡️ Sécurité : Alerte fraude et...

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GENERAL Publié le 01/05/2026

Cybercriminalité en UEMOA : les chiffres qui dérangent — REGAFRIK

🛡️ Cybercriminalité dans l'UEMOA : l'alerte est donnée. Face à une hausse de +640 % des plaintes cyber au Burkina en 4 ans, la riposte s'organise. L'opération Red Card 2.0 d'INTERPOL (janvier 2026) a déjà mené à 651 arrestations. Points clés : 🔹 Surface : 209M de comptes mobile money actifs dans l'Union. 🔹 IA : Menace...

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BCEAO Publié le 29/04/2026

Le 8 mai 2026 à Dakar, la BCEAO parle de Bitcoin. Voici ce que ça change pour votre institution. — REGAFRIK

🌍 UEMOA : Vers une régulation des crypto-actifs ? Le 8 mai 2026, la BCEAO consacre sa conférence internationale à Dakar aux crypto-actifs et à la stabilité monétaire. Un signal fort face au vide juridique actuel. Points clés : 🔹 Adoption : Le Togo s'est hissé au 9e rang mondial en 2021. 🔹 Risques : Focus sur la lutte LBC/FT...

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BCEAO Publié le 24/04/2026

PI-SPI — J-67 : l'état réel de la connexion au paiement instantané dans l'UEMOA — REGAFRIK

⚡ PI-SPI : J-67 avant l’interopérabilité obligatoire dans l'UEMOA. Au 02/04/2026, la BCEAO recense 80 institutions connectées (dont 59 banques et 11 SFD) et 42 en phase de test. Enjeux clés : 🔹 Deadline : Connexion impérative au 30/06/2026 sous peine de sanctions. 🔹 Inclusion : Seul 1 Établissement de Paiement sur 31 est...

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UEMOA Publié le 23/04/2026

Créer une néobanque en Afrique de l'Ouest en 2026 : guide complet du parcours réglementaire — REGAFRIK

🚀 Lancer une néobanque dans l'UEMOA en 2026 : le guide. Le secteur fintech se structure sous l'impulsion de l'Instruction 001-01-2024 de la BCEAO. Avec 31 établissements agréés au 28/02/2026, le parcours exige : 🔹 Statut EP : Capital dès 100M FCFA. 🔹 Conformité : Focus critique sur le dispositif LBC/FT. 🔹 Délais : 6 à 9 mois...

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CENTIF Publié le 17/04/2026

Guide pratique : déclaration de soupçon auprès de la CENTIF

Guide pratique : déclaration de soupçon auprès de la CENTIF Quand déclarer · Formulaire · Tipping-off · Sanctions · Archivage · 8 CENTIF de l'UEMOA Domaine : LBC/FT/FP — Lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et de la prolifération | Textes de référence : Loi uniforme…

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BCEAO Publié le 13/04/2026

Les trois instructions BCEAO du 18 mars 2025

Les trois instructions BCEAO du 18 mars 2025 : LBC/FT — contrôle interne, seuil espèces, KYC Domaine : LBC/FT/FP — Zone UMOA | Entrée en vigueur : 18 mars 2025 | Publié : Avril 2026 | Références : Instr. n°001, 002 et 003 du 18 mars 2025 · Loi uniforme LBC/FT/FP UMOA du 31 mars 2023 Contexte…

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BCEAO Publié le 11/04/2026

Microfinance: Guide opérationnel de mise en conformité réglementaire

Guide opérationnel de mise en conformité réglementaire Systèmes Financiers Décentralisés (SFD) — Zone UEMOA Domaine : Régulation microfinance UEMOA | Statut : Document de travail — Usage cabinet | Version : Avril 2026 | Références : Loi PARMEC 2008 · Instructions BCEAO SFD · Dispositif LBC/FT GIABA/BCEAO Note préliminaire. Ce...

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